以下哪个是P2P网络借贷真正的债权人（ ） A:资金存管银行 B:P2P网贷平台 C:出借人 D:借款人 答案: 出借人以下行为属于非法集资的是（ ） A:张三向4个姐姐借钱买房 B:王五向20多个亲戚借钱炒期货 C:李四向10名小学同学筹

集资从本质上讲是一种金融行为。（ ）
A:错
B:对
答案: 对

非法集资是民间借贷的一种。（ ）
A:对
B:错
答案: 错

非法集资中还本付息或者给付回报的方式不包括股权。（ ）
A:对
B:错
答案: 错

非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众吸收资金的行为。（ ）
A:对
B:错
答案: 对

非法集资是指向（ ）吸收资金。
A:朋友
B:社会不特定对象
C:同事
D:亲属
答案: 社会不特定对象

非法集资犯罪包括集资诈骗罪和（ ）两个主要罪名。
A:侵占罪
B:合同诈骗罪
C:非法经营罪
D:非法吸收公众存款罪
答案: 非法吸收公众存款罪

当前非法集资犯罪模式呈现出“人力+科技”“传统+现代”（ ）等特点。
A:手法未与其他犯罪手法嫁接
B:“线上+线下”
C:集资行为地和资金流入地不分离
D:公司注册地和行为地不分离
答案: “线上+线下”

全国经侦宣传日是（ ）。
A:5月15日
B:9月19日
C:2月12日
D:6月16日
答案: 5月15日

以下行为属于非法集资的是（ ）
A:张三向4个姐姐借钱买房
B:王五向20多个亲戚借钱炒期货
C:李四向10名小学同学筹资买股票
D:赵六通过张贴广告口口相传等方式向县里5000多群众筹资做项目，约定时限还本付息
答案: 赵六通过张贴广告口口相传等方式向县里5000多群众筹资做项目，约定时限还本付息

银联的总部设在：（ )）
A:广州
B:北京
C:深圳
D:上海
答案: 上海

哪个国家首先发行了银行信用卡？（ )
A:中国
B:德国
C:英国
D:美国
答案: 美国

在我国，不属于信用卡交易的参与者的是（ ）。
A:中国银联
B:发卡行
C:中国人民银行
D:收单行
答案: 中国人民银行

下面对银行卡业务表述正确的是（ ）。
A:银行卡使用中的跨行交易数据需要在中国银联的跨行交换系统中完成
B:我国商业银行既可以开展发卡业务，也可以开展银行卡收单业务
C:在我国国内，持卡人可以在带有“银联”标识的特约商户持带有“银联”标识的银行卡进行消费
答案: 银行卡使用中的跨行交易数据需要在中国银联的跨行交换系统中完成
,我国商业银行既可以开展发卡业务，也可以开展银行卡收单业务
,在我国国内，持卡人可以在带有“银联”标识的特约商户持带有“银联”标识的银行卡进行消费

在信用卡诈骗犯罪中最主要的受害人是（ ）。
A:持卡人和特约商户
B:持卡人和收单银行
C:持卡人和发卡银行
D:特约商户和收单银行
答案: 持卡人和发卡银行

李某拾得他人银行卡和身份证，并根据身份证号码猜出该银行卡密码，并在ATM机上将卡内资金２万余元取出，其行为属于信用卡诈骗犯罪行为。（ ）
A:对
B:错
答案: 对

甲乙共谋，由甲伪造信用卡，乙用之进行诈骗，则二者的行为都属于信用卡诈骗行为。（ ）
A:错
B:对
答案: 对

恶意透支必须以“经发卡银行三次催收后不还”为要件。（ ）
A:错
B:对
答案: 错

信用卡诈骗罪的主观方面只能是直接故意。（ ）
A:错
B:对
答案: 对

构成恶意透支行为中所使用的信用卡必须是真实有效的信用卡。（ ）
A:错
B:对
答案: 对